第1章企業(yè)風(fēng)險管理和保險簡介
1.1企業(yè)風(fēng)險管理越來越受到關(guān)注
1.1.1巨災(zāi)損失事件
1.1.2企業(yè)財務(wù)損失
拓展閱讀11安然與安達(dá)信： 公司欺詐引發(fā)了對風(fēng)險管理的興趣
1.1.3員工福利的縮減
1.2風(fēng)險分類方法
1.2.1純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險
1.2.2可分散風(fēng)險和不可分散風(fēng)險
1.3風(fēng)險規(guī)避
1.4保護(hù)自己免受風(fēng)險： 保險、員工福利計劃和風(fēng)險管理
1.4.1無保護(hù)
1.4.2人身保險保障
1.4.3員工福利計劃
1.4.4企業(yè)風(fēng)險管理
1.5風(fēng)險管理過程
1.5.1確立風(fēng)險管理目標(biāo)
1.5.2識別潛在損失
1.5.3估測潛在損失
1.5.4選擇有效的方法來管理風(fēng)險
1.5.5選擇合適的風(fēng)險處理技術(shù)和監(jiān)管它的有效性
1.6企業(yè)風(fēng)險管理
拓展閱讀12在每種ERM風(fēng)險類別中最近發(fā)生的損失實(shí)例
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第2章風(fēng)險識別
2.1風(fēng)險分類的有用措施
2.1.1外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險
2.1.2純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險
2.2直接損失和間接損失
拓展閱讀21美泰玩具召回事件
2.3識別純粹風(fēng)險
2.3.1財產(chǎn)風(fēng)險
拓展閱讀22一項(xiàng)風(fēng)險管理者的最大挑戰(zhàn)性風(fēng)險調(diào)查
2.3.2責(zé)任風(fēng)險
2.3.3人力資源風(fēng)險
拓展閱讀23邁克爾·杰克遜的死亡帶來的人力資源風(fēng)險和間接損失
2.4企業(yè)風(fēng)險管理險
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第3章風(fēng)險評估和風(fēng)險分擔(dān)
3.1基本的統(tǒng)計概念
3.1.1隨機(jī)變量
3.1.2概率分布
3.1.3期望值
3.1.4方差和標(biāo)準(zhǔn)差
3.2風(fēng)險評估： 估計損失頻率和損失幅度
3.3使用風(fēng)險共擔(dān)分散風(fēng)險
3.3.1通過分?jǐn)倢?dǎo)致風(fēng)險產(chǎn)生變化
3.3.2正態(tài)分布
3.3.3風(fēng)險補(bǔ)償、置信區(qū)間和正態(tài)分布
3.3.4采用風(fēng)險共擔(dān)的實(shí)踐思考
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第4章風(fēng)險處理技術(shù)： 損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和損失融資
4.1損失和風(fēng)險控制
4.1.1防損
4.1.2減損
拓展閱讀41備選的價值： 中國工人罷工如何導(dǎo)致本田的供應(yīng)鏈斷裂？
4.1.3損失控制和聯(lián)邦監(jiān)管條例
4.2風(fēng)險轉(zhuǎn)移
拓展閱讀42改革合伙人： 增加有限責(zé)任制
4.3損失融資
4.3.1保險
4.3.2保險免賠額
4.3.3對沖
4.3.4風(fēng)險承擔(dān)或自留
4.3.5自我保險
4.3.6自營保險公司
4.4選擇一種合適的風(fēng)險處理技術(shù)
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第5章風(fēng)險處理技術(shù)： 分散和對沖
5.1風(fēng)險經(jīng)營金融機(jī)構(gòu)
5.2協(xié)方差和相關(guān)性
5.2.1正相關(guān)
5.2.2負(fù)相關(guān)
5.2.3零相關(guān)
5.3風(fēng)險分散
5.3.1案例1： 負(fù)相關(guān)組合的風(fēng)險分散
5.3.2案例2： 正相關(guān)組合的風(fēng)險分散
5.3.3案例3： 不相關(guān)組合的風(fēng)險分散——保險風(fēng)險
拓展閱讀51共同基金和投資風(fēng)險的多樣化
5.3.4相關(guān)的損失風(fēng)險和保險的同時發(fā)生
5.4風(fēng)險承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)帶來的額外收益
5.5投機(jī)金融風(fēng)險的對沖
5.5.1常見的可對沖金融風(fēng)險
5.5.2衍生證券以及其他金融交易
5.5.3金融風(fēng)險管理的兩個案例
5.5.4對沖和相關(guān)性
5.6企業(yè)風(fēng)險管理的風(fēng)險組合
5.6.1完全正相關(guān)的風(fēng)險是不存在的
5.6.2自然多樣化發(fā)生在不相關(guān)的風(fēng)險之間
5.6.3將負(fù)相關(guān)的風(fēng)險組合在一起可以顯著降低風(fēng)險
5.6.4董事會層面的風(fēng)險管理增加一致性和談判力
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第6章保險基本原理
6.1定義保險
6.1.1金融的定義
拓展閱讀61一個簡單的保險體系的數(shù)理例證
6.1.2法律定義
6.2損失、風(fēng)險事故、風(fēng)險因素
6.2.1損失
6.2.2風(fēng)險事故
6.2.3風(fēng)險因素
6.3保險和風(fēng)險管理
6.4私人和社會保險計劃
6.5保險種類
6.5.1人壽與健康保險
6.5.2財產(chǎn)與責(zé)任保險
6.6保險費(fèi)的構(gòu)成
6.7保險體系的社會效益和社會成本
6.7.1社會成本
6.7.2社會效益
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第7章可保風(fēng)險和保險組織
7.1理想的可保損失風(fēng)險
7.1.1大量、同質(zhì)的風(fēng)險
7.1.2被保險人無法控制的意外損失
7.1.3確定的、足以造成經(jīng)濟(jì)困難的損失
7.1.4發(fā)生巨災(zāi)損失的概率較低
7.2廣泛接觸損失及保險體系的崩潰
拓展閱讀71龍卷風(fēng)所造成的損失是否可保？
7.3風(fēng)險分類和可保事件
7.3.1補(bǔ)貼
7.3.2逆向選擇
7.4風(fēng)險分類原則
7.4.1分類與同質(zhì)
7.4.2可靠性
7.4.3激勵作用
7.4.4社會可接受度
7.5保險公司的類型
7.5.1股份保險公司
7.5.2相互保險公司
7.5.3保險公司的其他類型
拓展閱讀72倫敦勞埃德保險社，保險界的明星
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第8章保險職業(yè)
8.1保險代理人和經(jīng)紀(jì)人
8.1.1代理人法
8.1.2保險經(jīng)紀(jì)人
8.1.3許可要求
8.1.4財產(chǎn)和責(zé)任保險代理人和經(jīng)紀(jì)人
8.1.5壽險代理人和經(jīng)紀(jì)人
8.1.6保險代理人的義務(wù)
8.1.7保險直銷
8.2損失理算人
8.3核保人
8.3.1財產(chǎn)保險核保
8.3.2人壽險核保
8.4精算師
8.5其他職位
8.6再保險
8.6.1再保險險種
8.6.2再保險存在的原因
8.6.3再保險的提供者
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第9章保險市場： 經(jīng)濟(jì)理論和問題
9.1供給與需求
9.2完全競爭市場所應(yīng)具備的條件
9.2.1眾多的獨(dú)立的賣方，每個人都占有很少的市場份額，從
而不會影響市場價格的波動
9.2.2進(jìn)入和退出市場具有完全的自由
9.2.3銷售同質(zhì)的且可被完全代替的產(chǎn)品
9.2.4眾多的消息靈通的買方和賣方
9.3保險市場存在的問題： 可得性和可負(fù)擔(dān)性
9.3.1機(jī)動車輛保險
9.3.2公平保險需求計劃
9.3.3特殊責(zé)任保險
9.4保險消費(fèi)者和保險信息
9.5消費(fèi)者的選擇： 公司、代理人或經(jīng)紀(jì)人、保險單、保險金額和價格
9.5.1選擇一個保險公司
9.5.2選擇優(yōu)秀的保險代理人或經(jīng)紀(jì)人
9.5.3選擇一份保單
9.5.4選擇適當(dāng)?shù)谋ｋU金額
9.5.5支付合理的價格
9.5.6總結(jié)
9.6保護(hù)消費(fèi)者： 法院、法律和保險總監(jiān)的作用
9.6.1法院
9.6.2法律
9.6.3保險監(jiān)督官
小結(jié)
附錄： 保險業(yè)承保周期
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
......