本教材是根據(jù)金融事務(wù)專業(yè)典型職業(yè)活動(dòng)信用卡推廣與服務(wù)和理財(cái)咨詢與服務(wù)所需的知識(shí)和能力直接轉(zhuǎn)化編寫的，具有較強(qiáng)的實(shí)踐性。本教材的主要任務(wù)是掌握信卡的相關(guān)知識(shí)，熟悉信用卡的種類、功能、信用額度等；學(xué)會(huì)銀行卡營(yíng)銷的方法與技巧；能夠?qū)ふ也⒆R(shí)別目標(biāo)客戶；了解電子銀行產(chǎn)品的相關(guān)知識(shí)等。培養(yǎng)學(xué)生的溝通、與人合作、應(yīng)變能力以及抗挫折能力，使學(xué)生具備較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)，能夠勝任銀行產(chǎn)品銷售與服務(wù)相關(guān)崗位工作。

　　劉參，北京市信息管理學(xué)校教師，中教二級(jí)。2016年參編《稅費(fèi)申報(bào)與繳納》，2015年參編《財(cái)務(wù)及辦稅人員綜合技能入門》。2013年4月榮獲北京市職業(yè)院校“求實(shí)杯”財(cái)會(huì)綜合技能比賽傳票算指導(dǎo)老師“三等獎(jiǎng)”，2015年10月 榮獲信息部論證關(guān)于北京市海淀區(qū)會(huì)計(jì)電算化比賽“三等獎(jiǎng)”。2016年10月14榮獲2016年北京市中等職業(yè)學(xué)校技術(shù)技能比賽“北京現(xiàn)代服務(wù)業(yè)職教集團(tuán)杯”會(huì)計(jì)技術(shù)技能比賽指導(dǎo)教師二等獎(jiǎng)。