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銀行票據產品實務操作培訓

銀行票據產品實務操作培訓

定 價:¥35.00

作 者: 立金銀行培訓中心 著
出版社: 中國金融出版社
叢編項:
標 簽: 暫缺

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ISBN: 9787522019918 出版時間: 2023-05-01 包裝: 平裝-膠訂
開本: 16開 頁數: 字數:  

內容簡介

  近幾年,國內票據業(yè)務獲得了快速發(fā)展,以票據為核心的付款工具,滿足了企業(yè)支付結算需要,實現了企業(yè)信用與銀行信用的相互轉化,票據表現出旺盛的生命力和廣闊的發(fā)展空間。本書立足于票據查詢、票據流轉、票據交付、票據托收、營銷出發(fā)點和具體業(yè)務操作,詳細講解了票據操作的各項風險注意事項,便于票據業(yè)務從業(yè)人員全面掌握票據業(yè)務操作的風險要點。本書可以作為票據業(yè)務操作或管理人員指導業(yè)務操作、加強風險管理的有益指南。

作者簡介

  立金銀行培訓中心是國內專業(yè)從事銀行客戶經理信貸業(yè)務培訓輔導機構,自成立以來,培訓中國千家金融機構超過100萬名客戶經理。立金培訓中心足跡走遍中國大江南北,從東南沿海的廣州銀行、南粵銀行、招商銀行、杭州銀行,到祖國邊陲的烏魯木齊銀行、甘肅銀行,從東三省哈爾濱銀行、大連銀行,到西南重鎮(zhèn)重慶銀行、成都銀行,立金培訓中心為國內商業(yè)銀行客戶經理奉獻了一堂堂精彩培訓,無數的支行行長、信貸部門負責人、優(yōu)秀客戶經理從立金培訓中心課程中獲益,在各家商業(yè)銀行崗位上承擔重任。 中心立足于為國內商業(yè)銀行培養(yǎng)一批懂業(yè)務、擅營銷的客戶經理和信貸專業(yè)領域產品經理,按照客戶經理和產品經理成長階段,提供初級、中級、高級全套培訓課程。中心以創(chuàng)新信貸產品及案例為培訓教材,講解操作要點、營銷思路、使用技巧、風險控制要求等。講師來自各大商業(yè)銀行,為本領域的專業(yè)人才,實踐經驗豐富,上課生動、幽默,學員與教師之間互動交流,授課效果佳。 立金培訓中心教材全部自主研發(fā),取材于最新信貸產品,緊扣最新監(jiān)管政策,通過最新真實客戶案例,將貸款、票據、保函、信用證、供應鏈融資、投行實務、財務報表分析、授信方案設計、信貸風險把控、信貸調查要點等十大專題講清、講透、講實,涵蓋貸前、貸中、貸后的三查要求,為客戶經理打開了解最新監(jiān)管政策,信貸產品創(chuàng)新趨勢的一扇窗戶。

圖書目錄

目 錄
票據產品知識篇
1什么是電子商業(yè)匯票? 3 
2什么是電子銀行承兌匯票、財務公司承兌匯票
和電子商業(yè)承兌匯票? 4 
3什么是票據關系的出票人? 7 
4什么是票據關系的收款人? 9 
5什么是票據的承兌人? 10 
6什么是票據的背書人? 11 
7什么是票據的保證人? 13 
8如何進行票據保證? 14 
9什么是票據出票? 16 
10什么是票據背書? 17 
11背書的主要含義是什么? 18 
12什么是票據承兌? 18
13銀行承兌匯票適合哪些客戶使用? 19 
14銀行承兌匯票適合的商業(yè)交易具備什么特點? 20 
15銀行受理銀行承兌匯票業(yè)務時審查、審批和承兌的
基本流程是什么? 22 
16銀行承兌匯票主要品種分別是哪兩種? 24 
17什么是票據轉貼現、質押式回購和買斷式回購? 25 
18票據到期后的償付順序是怎樣的? 26 
19辦理銀行承兌匯票貼現流程是什么? 27 
20票據貼現中貿易背景資料審查目的是什么? 27 
21銀行如何幫助企業(yè)實現最優(yōu)貼現? 28 
22辦理財務公司承兌匯票貼現流程是什么? 30 
23三類商業(yè)承兌匯票簽發(fā)流程是什么? 31 
24辦理商業(yè)承兌匯票貼現流程是什么? 31 
25什么是集團票據池? 32 
26票據貼現、轉貼現的計息期限是多長時間? 34 
27質押式回購和買斷式回購的最短期限是多少? 34 
28質押式回購的回購金額是多少? 35 
29票款對付和純票過戶是指什么? 36 
30票據無因性是指什么? 37 
31票據文義性是指什么? 40
32銀行承兌匯票可以帶來存款嗎? 41 
33商業(yè)承兌匯票可以帶來存款嗎? 42 
34銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票是否可以辦理質押? 43 
35在票據置換業(yè)務中,質押票據若早到期,托收回來的
資金怎么處理?質押票據到期日是否可以早于主債權
(短票換長貸是否有法律保證)? 45 
36質押方式融資需要提供增值稅發(fā)票嗎?企業(yè)持銀行承兌
匯票來銀行融資,但是提供不了增值稅發(fā)票,該如何處理? 46 
37企業(yè)做貼現業(yè)務,一定要在貼現銀行開戶嗎? 47 
38商票到期企業(yè)不兌付怎么處理? 48 
39銀行在做票據質押融資業(yè)務中,若票據債務人以自己與
出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗辦理
票據托收的銀行,銀行能到期托收資金嗎? 50 
40銀行在開立銀行承兌匯票時與第三方簽訂保證合同,
能得到有效票據擔保權利嗎? 50 
41商業(yè)承兌匯票由第三方提供保證時,如何在票面上體現
擔保內容? 52 
42銀行承兌匯票具有無因性,那么是不是所有的票據一旦
銀行承兌就一定要付款呢? 53 
43什么是直接貼現? 54 
44什么是轉貼現? 5
45什么是再貼現? 56 
46可以辦理貼現的金融機構有哪些? 57 
47什么是直貼利率? 58 
48什么是轉貼現利率? 59 
49什么是再貼現利率? 59 
50什么是Shibor? 60 
51什么是票據承兌業(yè)務信用風險? 60 
52什么是票據貼現業(yè)務市場風險? 61 
53什么是票據貼現業(yè)務錯配風險? 62 
54票據質押和貼現融資是低風險業(yè)務嗎? 63 
55什么是票據業(yè)務貿易背景風險? 64 
56什么是票據信用風險? 66 
57什么是票據欺詐風險? 66 
58辦理承兌業(yè)務應遵守哪些規(guī)定? 67 
59申請銀行承兌匯票業(yè)務時,要求承兌申請人提供
哪些資料? 68 
60銀行受理銀行承兌匯票業(yè)務時審查、審批和承兌的
基本流程有哪些? 70 
61銀行承兌匯票逾期,墊款怎么處理? 71 
62什么是票據貼現政策風險? 72
63為什么票據貼現、轉貼現必須對交易對手方資格準入,
還必須對票據承兌行進行授信額度核定? 73 
64如果某家有授信額度的大型企業(yè)客戶持未有授信額度的小型
銀行的銀行承兌匯票到銀行辦理貼現,是否應該受理? 74 
65票據貼現貿易背景資料是指什么?審查目的是什么? 75 
66交易合同審查的要點是什么? 76 
67增值稅發(fā)票審查要點有哪些? 76 
68如何防止持票人重復使用發(fā)票? 78 
69在辦理票據貼現時,銀行如何審核增值稅發(fā)票與交易合同的
時間關系? 79 
70水、電、燃氣等公用事業(yè)單位,沒有增值稅發(fā)票,這類
單位收到的票據能否辦理貼現? 80 
71哪些手段可以輔助判定票據的真實貿易背景? 81 
72回頭背書票據是否可以貼現? 82 
73集團結算中心作為最后持票人的票據來申請貼現,可否? 83 
74銀行承兌匯票票源的對象一般有哪些? 84 
75對關聯(lián)企業(yè)之間簽發(fā)的票據如何處理? 84 
76銀行承兌匯票保證金是否可以由支行辦理? 86 
77轉貼現、買入返售、賣出回購是否可以由支行辦理? 86 
78轉貼現、買入返售、賣出回購資金匯劃路徑有何特殊
規(guī)定? 87
79票據托收逾期后常用的救助手段有哪些? 88 
80什么是逾期賠償金?逾期賠償金賠付標準應如何確定? 89 
81票據賠付天數是怎么確定的? 90 
82承兌行拒絕付款該如何處理? 91 
83逾期票據的訴訟該如何處理? 92 
84對票據的真實貿易背景有何要求? 93 
85什么是票據付款請求權? 94 
86什么是票據付款追索權? 95 
87取得票據權利的基本條件是什么?如何取得票據權利? 96 
88什么是票據善意取得? 97 
89什么是票據關系中的善意與惡意? 98 
90為什么法律會保護合法持票人? 98 
91如果認為持票人為惡意持票人,如何舉證? 99 
92票據權利喪失后如何保全? 100 
93利益償還請求權的享有和行使應具備哪些條件? 101 
94在利益償還請求權行使時,應注意哪些事項? 103 
95什么是票據付款請求權權利滅失———付款? 103 
96什么是票據追索權權利滅失———清償? 103 
97什么是票據權利滅失———時效屆滿? 104 
98票據權利時效是如何規(guī)定的? 104
99票據追索權行使必須提供哪些證據? 105 
100什么是票據的追索權? 105 
101行使票據追索權的實質要件包括什么? 106 
102到期追索的原因是什么? 107 
103如何行使票據追索權? 108 
104什么是票據拒絕證明? 108 
105票據追索通知的時間是多久? 109 
106哪些當事人具有票據追索權? 110 
107行使追索權的持票人包括哪些? 110 
108票據被追索的對象有哪些? 111 
109可追索的金額包括哪些? 112 
110對追索權有什么限制條件? 113 
111什么是票據追索權的喪失? 113 
112什么是票據的付款請求權? 114 
113商業(yè)匯票逾期責任是什么? 116 
114拒絕付款證明的要素有哪些? 116 
115什么是票據逾期付款責任? 117 
116票據逾期付款,監(jiān)管部門會如何處罰? 117 
117什么是票據的非交易過戶? 118 
118貼現后票據的會計處理是怎樣的? 119
119是否可以對商業(yè)承兌匯票兌付責任進行強制執(zhí)行公證,
一旦拒付就進行強制執(zhí)行? 119 
票據圖形篇
圖1 票據全生命周期123 
圖2 銀行承兌匯票全生命周期123 
圖3 票據產品分類124 
圖4 銀行承兌匯票保證金存款收益比較124 
圖5 商業(yè)承兌匯票全生命周期125 
圖6 銀行承兌匯票適用要點125 
圖7 票據貼現分類125 
圖8 四類商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務比較126 
圖9 三類商業(yè)匯票業(yè)務比較126 
圖10 商業(yè)匯票質押分類127 
圖11 票據池結構127 
后記128

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