基金的分類有許多方式，可以用發(fā)行地區(qū)／公司、買賣方式、投資地區(qū)、投資屬性、投資標的及操作策略等來作區(qū)分。
以發(fā)行地區(qū)／公司來分
共同基金若以地區(qū)／發(fā)行公司來區(qū)分，可分為境內(nèi)基金和境外基金。
境內(nèi)基金是指在我國登記注冊，由國內(nèi)基金公司所發(fā)行的基金，安泰、元大、國泰投信等基金公司募集的共同基金皆屬此類，這一類型的基金還可以再區(qū)分為投資臺灣的國內(nèi)基金以及投資海外市場的海外基金。
值得注意的是，一樣是投資海外，但國內(nèi)投信發(fā)行投資海外的稱為“海外基金”，境外基金公司發(fā)行的稱為“境外基金”，兩者最大的差別在于，大部分投信發(fā)行募集的海外基金幾乎都以臺幣計價，匯兌損益已經(jīng)反應(yīng)在每天的凈值裏，投資人在贖回基金時，不用再另外考量匯率的風(fēng)險。
至于境外基金則是指注冊在我國以外地區(qū)，由國外基金公司發(fā)行的基金，如富達、貝萊德(原美林)、富蘭克林等公司在臺灣銷售的基金都是境外基金，都是以外幣計價，目前光是由總代理人引進的境外基金就有七百多檔，可以任君挑選。
以投資地區(qū)來分 以這種區(qū)分法來看，基金大致可以分為全球型、區(qū)域型和單一國家型三種。全球型是以全球金融市場為投資對象：區(qū)域性則是以特定區(qū)域內(nèi)各國股市為投資對象，例如歐洲、亞洲、新興市場基金；單一國家基金則是以特定國家為投資對象，例如臺股、韓國、日本基金等等。一般來說投資單一國家的共同基金風(fēng)險高于區(qū)域性；投資區(qū)域性的共同基金風(fēng)險又高于全球性基金。
以投資屬性來分
主要分為收益型、成長型及平衡型三種。收益型基金主要是以追求定期最大的收入為目標，其獲利來源為股利和利息；成長型基金則著眼于資金的長期成長，以獲取資本利得為目標；至于平衡型基金是既追求資金的長期成長，也注重定期的收入，投資標的則分散在股票和債券上。
以投資標的來分
若從投資標的角度來看，因為可投資標的眾多，發(fā)展出來的共同基金類型可說是千變?nèi)f化，例如較常見的股票型基金、債券型基金、平衡型基金；中小型基金、店頭市場基金、指數(shù)基金：以及特殊產(chǎn)業(yè)基金如能源、礦業(yè)、黃金基金等等；此外，還有投資在衍生性金融商品的資產(chǎn)證券化基金、指數(shù)股票型基金(ETF)、認股權(quán)證基金、海外可轉(zhuǎn)債基金、抗通膨債券基金……等等，礙于篇幅無法為大家一一說明，有興趣的朋友可以參考我的另一本拙作《基金與我》。
各類型基金風(fēng)險程度
高 新興市場基金 ☆單一國家基金 ☆產(chǎn)業(yè)型基金 中高 ☆全球股票型基金☆新興市場債券型基金 ☆指數(shù)股票型基金、指數(shù)型基金 中低 ☆平衡型基金低 ☆債券型基金☆貨幣市場基金以操作策略來分
可分為主動式管理基金和被動式管理基金。如果你不相信基金經(jīng)理人能夠克服人性弱點替你管理資產(chǎn)，或是你認為彼得林區(qū)、華倫巴菲特等股神已經(jīng)從基金界消失，那么你就應(yīng)該選擇被動式管理的基金，因為被動式管理基金的主要訴求，在追求與標的指數(shù)一致的報酬表現(xiàn)，投資組合與標的指數(shù)內(nèi)容完全相同，而不是由基金經(jīng)理人工動進行選股，例如指數(shù)股票型基金（ETF）、指數(shù)基金等。
主動式管理基金主要目標在擊敗指標大盤表現(xiàn)基金經(jīng)理人進行選股，因應(yīng)外在環(huán)境變化進行買賣基金大多屬于此類基金。
鄂公網(wǎng)安備 42010302001612號