1 銀行的警覺
2005年，上海陸家嘴金融區(qū)交通銀行上海浦東分行
一名男子每天都不厭其煩地多次排隊辦理匯款業(yè)務，而且辦理的匯款業(yè)務量很大，為了方便，柜員提議讓其辦理VIP卡，這樣就不用每次都排隊了。
按理說，VIP卡對很多人都是有吸引力的。一來是有門檻，不是普通人就能享受的，好歹也算個身份象征；二來確實是隨到隨辦，不用排隊，旁邊還有衣冠楚楚的工作人員端茶送水。但是，這哥們兒居然一口回絕銀行職員的好意，繼續(xù)樂此不疲地排隊辦理。
銀行也不是吃素的，有自己的邏輯：VIP卡對咱們雙方都方便，上桿子讓你當很多人都艷羨的VIP卡，你不干，那我就覺得你反常。于是，職員開始警覺，隨即將此輿情通報上級的反洗錢中心。反洗錢中心局要求交行的職員對于這些情況再進行仔細地核查和落實。為了完成上級交代的任務，銀行職員假裝無意地詢問此男人做什么生意，為什么每天都要進行匯款,而此男子回答說是做外貿(mào)進出口生意，每天進出的都是業(yè)務上的貨款。
不過，銀行不是警覺嘛，這人更警覺。在銀行詢問后，他神秘消失了！
而同樣頻繁辦理的匯款業(yè)務開始由另外一名陌生男人進行。銀行在進行資料的審核中發(fā)現(xiàn)，此人的聯(lián)系電話和住址居然與以前那位反對辦理VIP卡的男子是一樣的。
這一情況立即引起了上級反洗錢中心的重視，調(diào)閱以前男子的匯款資料和錄像，查證全市各家銀行的存取款、匯款業(yè)務，一趟下來，收獲頗豐，竟發(fā)現(xiàn)其在全市11家商業(yè)銀行都有賬戶，不但進款業(yè)務和匯款業(yè)務頻繁，而且一樣數(shù)額巨大。
反洗錢局興奮了。
馬上對此立案。在對各銀行同一名字賬戶操作者進行錄像核查后，專案組確定此人是一名新加坡籍人士。在隨后的跟蹤偵查中，反洗錢局發(fā)現(xiàn)，這是一個由四名新加坡人操作的地下錢莊。
在經(jīng)過嚴密的查證和取證后，反洗錢局決定批捕這伙人。
2006年4月28日，公安人員逮捕了這些經(jīng)營地下錢莊的新加坡人，在對這些新加坡人的住址進行搜查時，搜出了幾百張銀行卡和幾十張存折。
2007年8月7日，上海地區(qū)最大的一起“地下錢莊”洗錢案一審宣判，受雇于新加坡某公司的4名被告人，于2004年1月開始進駐上海經(jīng)營地下錢莊業(yè)務，每天在境外收取外幣，然后再通過11家銀行的68個儲蓄賬戶兌出人民幣。至被捕時，檢察機關(guān)核算其洗錢金額為53.54億元。羅懷韜、莫國基、李啟榮、陳培祥均以非法經(jīng)營罪被判處有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人羅懷韜、莫國基、李啟榮同時被處驅(qū)逐出境。
一個小小的四人組織，在不到三年的時間里，就能完成如此巨量的交易額，看來，地下錢莊的能量不容小覷。
2 錢莊女王落網(wǎng)
2007年6月26日，深圳羅湖區(qū)寶安南路的大信大廈
杜玲，正坐在辦公室忙著給身邊的幾個人布置事情，天兵突降——警方已然秘密包圍大信大廈，正門、后門、角門、消防門，門門把守；電梯、步梯、天梯、消防梯，梯梯不漏。
面對萬無一失的布防，隊長沖著對講機喊了一句：行動！
于是，警員們直達22樓，迅速沖進杜玲的辦公室，前臺的把風小妹剛拿起電話，就被一把按了下來！
當一向比較穩(wěn)重但又相當警覺的杜玲聽見了外面的急促腳步聲，正要拿起電話問前臺時，門開了，外面一片威武雄壯。
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