比如，杜玲出事后，家鄉(xiāng)人民紛紛對這位“慷慨捐助的連山知名人士”扼腕嘆息。杜玲在家鄉(xiāng)建設(shè)上，也確實是揮金如土。有一年，家鄉(xiāng)連山縣房管局對商業(yè)街進行改造，號召連山企業(yè)家捐款。杜玲二話沒說，慷慨解囊。2002年連山縣40周年慶典時商業(yè)街開業(yè)，杜玲甚至還作為港澳嘉賓榮歸故里，出席了揭牌儀式。至今，縣城仍有一條以杜玲名字命名的商業(yè)街。
杜玲在連山乃至清遠市頻頻以“知名港籍企業(yè)家”的身份高調(diào)亮相，擁有第一屆世界清遠聯(lián)誼大會副主席、“香港連山港澳聯(lián)誼會會長”、“香港清遠商會副主席”、“香港清遠公會理事”等社會頭銜，并于2003年當(dāng)選為清遠市政協(xié)委員。
正如一位相關(guān)人士所言：“現(xiàn)在做這個（地下外匯）的很多，滿大街都是找換點，她被抓主要是因為做得太大了，樹大招風(fēng)?！?/p>
杜氏錢莊究竟有多大影響？看看下面。
杜玲落網(wǎng)之后，在香港的六七家店鋪居然仍然能夠照常營業(yè)，絲毫不受影響。更有甚者，杜氏案竟然導(dǎo)致內(nèi)地人在香港炒股的資金鏈一度斷裂，影響了港股的波動。有“亞洲股神”之稱的李兆基就曾在2007年7月18日說：“深圳地下錢莊案對港股的影響已反映出來，但預(yù)計內(nèi)地會有宏觀調(diào)控措施出臺，有關(guān)波動和影響只是暫時性的?！?/p>
這足以證明地下錢莊的能力和影響力。很多內(nèi)地居民參與香港股票的炒作資金就是通過地下錢莊出境的。地下錢莊出境的金錢數(shù)量居然可影響到香港的股市，可見地下錢莊交易的金額是難以想象的巨大。
然而，杜玲只是中國蓬勃的地下錢莊業(yè)的冰山一角。
這樣的案子還有很多，比如更有名的，2007年9月至11月短短兩個月間，黃光裕將8億元私自兌換成港幣8．22億余元。可見為他完成操作的地下錢莊，能調(diào)動的資本更有想象空間。
然而，沒有最可怕，只有更可怕。
3 中央震驚了
2011年8月17日，重慶警方宣布，他們打掉一個利用“空殼公司”非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的家族式地下錢莊，這次的涉案金額不是一般的高——560多億元！
事實上，這起案件的涉案人張紹國、陳惠專夫婦從2009年年底起，就一直盤踞在重慶市石橋鋪賽格電子市場的一家再普通不過的商鋪當(dāng)中，守著幾平米的面積、一臺筆記本電腦、幾部電話和傳真，心不在焉地應(yīng)付著往來的顧客。
但“絢爛”總是在平淡中醞釀著，這些都不是他們生意的主業(yè)，一個小小的商鋪，每天的出入資金怎么可能會遠遠超過國內(nèi)許多銀行的地方支行呢？
如果不是案發(fā)，又有誰能想到，他們竟是一對隱于鬧市的鴛鴦大盜呢？他們竟然掌控著一個在一年半時間里交易金額高達560億元的地下錢莊，交易足跡遍及廣東、北京、大連等多個城市，非法牟利超過4000萬元！
但是如此密集的巨額資金流動，卻持續(xù)了一年有余，并沒有進入相關(guān)部門的法眼。這個隱秘的地下錢莊浮出水面，竟然始于國家審計署廣州特派辦對商業(yè)銀行新增貸款投放結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)質(zhì)量專項跟蹤的審計。2010年1月到10月，重慶楚和商貿(mào)等19家公司利用其開設(shè)的商業(yè)銀行公營賬戶向9000多個個人賬戶劃轉(zhuǎn)資金，交易金額累計達450億元。
一個個不起眼的小公司，幾個月就能折騰出這么巨額的交易，審計們都有點傻眼，因為從來沒遇到過。逐層上報之后，國家審計署也不敢怠慢，終于相關(guān)審計結(jié)果落在了國務(wù)院的案頭，立即引起了多位中央領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，他們先后批示——立即查辦，維護國家正常的金融秩序。
由多個金融專家參與的專案組迅速成立，不調(diào)查還好，一調(diào)查，內(nèi)容不是一般的豐富多彩——除前面懷疑的450億元之外，從2010年10月以來，還有117億元異地資金通過19家涉案公司的對公賬戶進入重慶，在劃轉(zhuǎn)到多個涉案個人銀行賬戶后，又被轉(zhuǎn)往異地。
案情雖然漸漸復(fù)雜，但調(diào)查也漸漸清晰。這是一個組織結(jié)構(gòu)極為嚴(yán)密、分工極為細(xì)致的地下錢莊，光是有名有號以汕頭陳氏兄妹為核心的涉案人員就有30多個，而且大部分非親即友，都是汕頭、深圳地下錢莊的精英，對錢莊的運作手法相當(dāng)熟稔。
2011年5月6日，專案組開始統(tǒng)一收網(wǎng)行動，26名涉案成員相繼落網(wǎng)，最后一清理，結(jié)果出來了：作案電腦24臺、銀行卡160余張、網(wǎng)銀U盾90余個，總涉案金額560億元！
然而，目前警方已凍結(jié)的涉案賬戶只有區(qū)區(qū)的912個，凍結(jié)資金僅為5.48億元！
如此巨量的交易額，如此廣袤的區(qū)域，這個“地下金融帝國”到底是如何運作的？
如此巨量的交易額，如此分散的交易賬戶，為何才僅僅凍結(jié)連百分之一都不到的資金？其他的資金哪里去了？
如此巨量的交易額，如此頻繁的資金流動，監(jiān)管部門又到哪里去了？
真像重慶社科院金融研究所所長鄧濤說的那樣，在我國的資本市場還沒有完全開放、資本項目下自由兌換還未實現(xiàn)時，總會有些錢要通過地下錢莊進出，這對金融監(jiān)管而言是一個嚴(yán)峻的考驗。
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