人們活著就會面臨各種各樣的風(fēng)險，而保險是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的一種不可替代的手段，也就是說：只要人活著，就需要保險。因此，我認(rèn)為保險是永遠(yuǎn)的朝陽行業(yè)，而保險代理人也是永遠(yuǎn)的朝陽職業(yè)。但是，隨著中國理財市場的發(fā)展，市場對保險代理人提出了更高的要求，這種要求來自兩個方面：
第一，保險公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進(jìn)，而綜合經(jīng)營的保險集團(tuán)需要大量復(fù)合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險的保險代理人，未來會在銷售人壽保險的基礎(chǔ)上銷售更多的理財產(chǎn)品，包括基金、信托產(chǎn)品、信用卡等，這就要求保險代理人從單一銷售人壽保險的“專才”轉(zhuǎn)變成能正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的“通才”，也就是說，保險公司需要將保險代理人提升為理財規(guī)劃師。
第二，隨著客戶財富的增長，他們的理財需求也在增多，但是當(dāng)他們面對各種各樣復(fù)雜的理財產(chǎn)品而感覺茫然時，他們也希望保險代理人能成為自己的理財顧問，能為自己提供綜合的理財建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財產(chǎn)品，讓自己在理財方面更省心、更安心。也就是說，客戶需要保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師。
在這種大的背景下，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師是大勢所趨，對此你要有充分的準(zhǔn)備。保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師有著獨特的優(yōu)勢，這個優(yōu)勢就是保險代理人可以走進(jìn)客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財，這個優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財規(guī)劃師難以做到的。保險代理人應(yīng)該充分地利用這一得天獨厚的優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正當(dāng)好客戶的理財顧問，為客戶提供綜合理財?shù)姆?wù)。在這一章中，我們將闡述理財?shù)幕局R，并提出客戶資產(chǎn)配置的基本框架，相信對你的工作一定會大有幫助。
鄂公網(wǎng)安備 42010302001612號